金管局表示，理財通「北向通」和「南向通」 計劃各設1500億元人民幣單邊總額度，以及100萬元人民幣個人額度。計劃實施初期會先涵蓋中低風險、非複雜理財產品，細節確定後適時公布。

投資基金公會行政總裁黃王慈明指，難以預計細節是否即將出台。她認為，理財通框架已經成熟，但實際運作無先例可言，當中涉及開戶、資金進出、兩地銀行負責範圍及細節仍要磨合。她相信，更多細節披露後，銀行仍要時間籌備和醞釀系統、法律文件等配套工作。

黃王慈明指，計劃針對零售投資者，配套要簡單易明，亦要考慮國內投資者理財經驗。監管機構亦期望首階段理財通符合起步穩妥目標。

她預期，貨幣型基金、債券基金等低風險產品會率先納入理財通。當運作暢順後，產品種類及額度都會逐步擴闊，屆時或會拓展並納入股票類型產品。