中国发布系统重要性银行评估办法 后续将制定附加监管要求防范“大而不能倒”
路透北京12月3日 - 中国央行、银保监会周四发布《系统重要性银行评估办法》，要求以杠杆率分母衡量的调整后表内外资产余额在所有银行中排名前30，或曾于上一年度被评为系统重要性银行，应纳入系统重要性银行评估范围。评估办法发布后，央行和银保监会还将制定系统重要性银行附加监管要求，并推动系统重要性银行降低复杂性和系统性风险，防范“大而不能倒”风险。
中国央行官网同步发出的答记者问称，评估办法明确了中国系统重要性银行的评估方法、评估范围、评估流程和工作分工，从规模、关联度、可替代性和复杂性四个维度确立了中国系统重要性银行的评估指标体系。
评估流程是：首先采用定量评估指标计算参评银行的系统重要性得分，得分达到100分的银行被纳入系统重要性银行初始名单；然后再结合其他定量和定性信息作出监管判断，综合评估参评银行的系统重要性。系统重要性银行最终名单经国务院金融稳定发展委员会确定后，由央行和银保监会联合发布。
答记者问并显示，中国央行和银保监会拟从附加资本、杠杆率、大额风险暴露、公司治理、恢复处置计划、信息披露和数据报送等方面对系统重要性银行提出监管要求，还将建立早期纠正机制，推动系统重要性银行降低复杂性和系统性风险，建立健全资本内在约束机制，提升银行抵御风险和吸收损失的能力，提高自救能力，防范“大而不能倒”风险。
而在制定和实施附加监管要求时，央行、银保监会将充分考虑宏观经济形势、银行资本补充需求和服务实体经济等因素，合理安排出台时机。针对不同组别和类型的系统重要性银行，根据经营特点和系统性风险表现，分类施策，匹配差异化的附加监管实施方案，设置合理的过渡期安排，确保政策影响中性，稳妥有序实施。
中国央行行长易纲周一发表《建设现代中央银行制度》称，完善宏观审慎管理体系，加强对系统重要性金融机构、金融控股公司与金融基础设施统筹监管，逐步将主要金融活动、金融市场、金融机构和金融基础设施纳入宏观审慎管理。（完）
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