金管局早前指，粵港澳大灣區跨境理財通的北向通和南向通，各設1500億元人民幣單邊總額度，以及100萬元人民幣個人額度。

澳洲會計師公會大中華區分會會長劉明揚指，有意見認為100萬元個人額度對高增值客戶未必足夠，期望在理財通暢順運作後，在風險可控、循序漸進原則下，放寬投資限額，但他指監管機構目前仍未釐清如果協調配額限制，一個客戶可以在多個銀行開設理財通帳戶，又指銀行間必須建立合作協議，並需要更新系統，以確保帳戶不會違反配額限制。

劉明揚又指，內地個人銀行帳戶分為三類，認為監管機構亦必須釐清理財通有關帳戶屬於三種帳戶之一，還是獨立分開。

另外，他提到，部分香港銀行已容許申請人，在手機程式中直接上載身份證明文件，完成本地開戶，期望有關技術可以擴展至南向交易，讓沒有香港身份證的大灣區居民，在合乎監管要求下，透過內地身份證明文件開戶。