會計師事務所德勤與澳洲會計師公會，聯合發表跨境理財通研究報告提到，截至今年8月，粵港澳三地有21間銀行集團的網點遍佈大灣區，當中16間在區內經營零售財富管理業務，規模龐大並擁有豐富財富管理產品分銷經驗，相信具備有利條件，尋求監管機構批准加入首批理財通計劃。

不過，澳洲會計師公會大中華區分會副會長黃以東認為，三地在監管上仍要面對一定挑戰。他舉例指，香港負責銷售產品的銀行員工，必須持有由證監會發出牌照，但內地則需要持有特別牌照。

他指，監管制度有差別，建議監管機構提供適當指引及守則，釐清銀行在法律及合規風險，包括考慮銷售香港產品的員工，是否需要持有香港證監會牌照。

黃以東又指，由於非專業投資者可以參與理財通，要在產品類別及披露上保障三地投資者，建議首階段產品局限於證監會認可的基金，以及部分非複雜投資基金、證監會認定的非複雜投資產品等。