會計師行畢馬威中國中資金融機構主管合夥人方海雲表示，監管機構剛剛公布最新的「跨境理財通」指引，但銀行需時研究商業策略，而且初期參與的投資者和產品都可能受到限制，相信對今年銀行盈利的影響並不明顯，需時觀察新制度對銀行業務的影響，但長遠將為香港銀行帶來機會，擴大客戶基礎。

方海雲預計，南向理財通的利潤將會較高，主要是受惠內地人口規模較大及中產階層較多等。但他指，近年內地投資理財產品回報下降，香港投資者本身有較多投資渠道，產品類型亦較豐富，投資者傾向經滬深港通投資A股，內地的法規和市場風險亦令港人較謹慎投資內地市場，相信初期難以吸引香港投資者。

內地早前公布，「跨境理財通」業務試點總額度暫定1500億元人民幣，個人額度100萬元。方海雲指，人民銀行剛公布有關指引，難以預測幾時會放寬額度限制，需要保持觀望。

方海雲又提到，部分大型銀行已經針對理財通做好充足準備，不過較小型的銀行則仍準備發展策略。他指，由於虛擬銀行只能服務香港居民，除非監管部門修例，否則預計較難受惠跨境理財通開通。