中國銀保監會向民生銀行、浦發銀行、交通銀行和進出口銀行4家銀行,罰款合共2.98億元人民幣,因在影子銀行、交叉金融業務、風險管理等方面存在違法違規行為。

銀保監會的檢查發現,民行、浦發銀行和交通銀行在同業、理財、委託貸款等業務中,內控管理不完善,業務制度不健全,前期檢查發現的部分違法違規行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風險隔離不到位。

另外,3家銀行產品管理不規範,未完全執行「穿透式管理」要求;資金投向不合規,為房地產市場或地方政府違規提供融資的情形依然存在等。

至於進出口銀行則分別於2008年及2010年違規投資企業股權,數額較大,時間持續較長。

銀保監會最終對民行罰款約1.1億元、浦發銀行罰款6920萬元,對交行罰款4100萬元,對進出口銀行沒收違法所得並處罰款合共7345.6萬元,並對相關機構3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。