美英合作促进反洗钱技术创新

2022年6月14日11:15 CST 更新

美国和英国政府将展开合作，鼓励开发可用于打击洗钱的新机器学习技术。

白宫和英国政府周一表示，将合作开展一项“有奖挑战”计划，以促进在训练软件打击金融犯罪领域的创新。有奖挑战计划指的是，对于政府机构提出的问题，能够提供解决方案的公众将会获得奖金。

这两个国家都要求金融机构发现并报告客户的可疑交易。这些规则产生了大量的数据，政府调查人员和金融机构分析起来都很困难。

尽管政府鼓励金融机构建立信息共享伙伴关系，以改善报告活动，并从数据中挖掘到更多信息，但数据隐私规则对此构成挑战。

美国和英国表示，希望改进技术，使机器学习模型能够用多个来源的数据进行训练，而无需使这些数据离开安全环境。这种方法被称为联邦学习(federated learning)。

联邦学习技术如果得到改进，将有望使更多的金融信息共享成为可能，从而为打击洗钱和其他犯罪问题创造更强大的软件。

美国财政部金融犯罪执法局(Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN)代理局长Himamauli Das说，这项新技术可能成为“保护美国金融系统免受非法金融活动影响的基本构件”。

美国和英国表示，预计有奖挑战项目将在今年夏天向参与者开放，获奖者将在2023年公布。它们没有提供关于该计划如何运作和具体奖励的细节。

作为该计划的一部分，FinCEN和英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority)以及其信息专员办公室将向创新者提供帮助。