中国警方逮捕逾200名涉村镇银行骗局嫌疑人

2022年8月31日12:20 CST 更新

中国中部省份河南省的警方表示，逮捕了200多名与村镇银行骗局有关的嫌疑人。此前这起骗局曾引发抗议，并在中国受到严格管制的互联网上引发关注。

许昌市公安局的调查人员在周一发布的一份声明中表示，这些嫌疑人是一个犯罪团伙的成员，这个犯罪团伙控制了几家村镇银行，以年化收益率13%-18%的“贴息”标准为诱饵吸揽资金。许昌与河南省省会郑州毗邻。

河南警方此前表示，该犯罪团伙利用其对银行的控制，通过第三方在线金融平台提供金融产品，然后利用捏造的贷款和其他非法手段来抽走获得的资金。

周一的声明称，部分大额资金客户确实从这些产品中获得了高额回报，但其他人的投资被盘剥。许昌警方表示，追赃挽损工作取得重大进展，但没有详细说明追回多少赃款。

与此同时，有关部门表示，正在加紧实施一项补偿计划，以补偿储户。河南省和安徽省的监管机构周一表示，周二开始，两省的五家问题银行的储户，如果投资不超过人民币50万元（约合7.2万美元），资金将可以获得全额返还。

监管机构表示，那些存款更多的储户将获得上述最高限额的偿付，但也将保留日后要求拿回其余资金的权利。

一些银行客户称取到了更多的钱。Max Zhang是一名工程师，在两家村镇银行的存款金额相当于10.1万美元，他说自己的钱已经全部取了出来。

他周二表示，这个过程本可以更快，但他很满意。

还款计划于7月开始，是在储户聚集在人民银行郑州分行门外、要求政府干预的几天之后。当数百名储户被便衣男子袭击时，抗议活动演变成了暴力事件。该事件的照片和视频在中国社交媒体平台上很快遭到审查，但还是广泛传播，引发了对地方政府的批评。

一些抗议者称，他们将自己的毕生积蓄或继承的遗产存入了银行。还有几个人说，官方调查导致他们的账户被冻结后，他们支付医疗费都成了问题。

在河南省有关部门机构操纵了为追踪疫情而设计的健康码、给储户赋红码来限制他们的行动后，这些村镇银行储户的遭遇在6月份变得全国皆知。工程师Zhang就是未曾去过河南但健康码被赋红码的储户之一。

上述计划打消了原本计划的一场抗议活动，但基本上适得其反，导致这场银行骗局受到更多关注，多名地方官员遭受处罚。

由于长期以来管理不善，小型村镇银行被广泛认为是中国银行系统的一个薄弱环节。最新的官方数据显示，第二季度村镇银行的未偿还贷款中不良贷款占比3.3%，而全国的这项平均占比为1.7%。发生在河南和安徽的银行欺诈案还没有演变为波及全国整体金融系统的风险，因为村镇银行通常不怎么从大银行或债券市场借款。

河南警方表示，该案是一家私人投资公司河南新财富集团(Henan New Wealth Group)涉嫌利用村镇银行实施的系列严重犯罪，据警方称，河南新财富集团的实控人为吕奕，该商人目前下落不明。河南警方称，自2011年以来，河南新财富集团与银行高管勾结盗取村镇银行的储户存款。

新财富集团已被解散。记者无法联系到吕奕。