纽约金融监管机构与Coinbase达成1亿美元和解协议

2023年1月5日13:05 CST 更新

纽约州金融服务部(New York State Department of Financial Services)周三公开的1亿美元和解协议，凸显出该机构设定数字货币监管议程的意图。

该监管机构表示，加密货币交易所Coinbase Global Inc.已同意支付5,000万美元罚款，以和解其违反反洗钱法的指控，即在没有进行充分背景调查的情况下允许客户开立账户。Coinbase还将投入5,000万美元在未来两年改进其合规计划。

纽约州金融服务部主管Adrienne Harris去年10月接受《华尔街日报》(The Wall Street Journal)采访时表示，她希望利用该州作为金融服务领域领头羊的角色，帮助设定全国范围内的监管议程，尤其侧重于为加密货币行业带来秩序。

该监管机构负责监督保险公司和州特许银行，在监督金融服务部门方面已经在全国层面发挥了巨大作用。

纽约州金融服务部表示，Coinbase的反洗钱合规计划存在“长期失察”，并补充说，这家在2017年获得纽约州执照的上市加密货币交易所，没有适当的、充足的、与该交易所规模和复杂程度相匹配的合规计划。

纽约州金融服务部说，和解协议中强调的一些漏洞包括Coinbase的客户加入流程、交易监控系统和可疑活动报告系统。

该机构说，发现Coinbase无法跟上其交易监测系统发出的警报的增长步伐，例如，这些警报会标示可疑活动，该公司在2021年底之前有超过10万个未查看的警报。该机构表示，这导致Coinbase未能按照反洗钱法要求及时调查和报告可疑交易。

纽约州金融服务部表示，该机构于2022年初采取了不寻常举措，在Coinbase安排了独立监督员，以帮助评估并与该公司合作解决尚未解决的问题。该监督员在和解协议中未予披露，由纽约州金融服务部选择，并将与Coinbase再合作一年，并可选择在更长时间内与该公司合作。

根据和解协议，该机构肯定了Coinbase的补救努力，包括该交易所如何强化了加入流程。Coinbase现在有一个针对个人和机构客户的动态风险评级模型，并有定期评估的程序。Coinbase还在法律和金融犯罪合规职能部门聘请了新的高级领导和工作人员。

Coinbase“已经采取了实质性措施来解决这些历史问题”，该公司的首席法律官Paul Grewal在给《华尔街日报》的一份声明中说。他还称，Coinbase“仍然致力于成为加密货币领域的领导者和榜样，包括在合规方面与监管机构合作”。

此项和解给加密货币行业带来了新的打击，继去年交易所FTX、加密货币对冲基金Three Arrows Capital和几个行业贷款人倒闭之后，该行业一直难以获得人们的信赖。