金管局向銀行發出通函，釐清業界對客戶盡職審查的疑問，並分享處理過的個案和良好做法供業界參考。

通函提到，為應對瞬息萬變的科技環境，認可機構應採取前瞻方法，加強對新興和發展中行業以及相關市場發展的理解。認可機構應向前線員工提供實務指引和培訓，支持證監會提出的虛擬資產服務提供者發牌制度，滿足本地合規營運者在香港開設銀行帳戶的需要，同時亦應考慮營運者的合規地位，合理收集資料，額外盡職審查措施只適用於海外營運者。

通函又提到，認可機構應避免將有共同背景，例如國籍及新行業的客戶，排除在目標客戶群以外；又建議認可機構根據「風險為本」原則，實施一致和有效措施區分和了解客戶風險，令潛在客戶和合規企業能夠公平地獲得基本銀行服務。

金管局表示，將繼續與業界保持密切對話，並在適當時候分享觀察結果和良好的行業做法，進一步協助認可機構在銀行開戶上取得有效成果、增強客戶體驗。